近日，银保监会网站公布的行政处罚信息公开表显示，其文号为岩银保监罚决字[2020]16 号。泉州银行股份有限公司（简称“泉州银行”）的龙岩分行存在两宗违法违规事实。其一，未按照项目真实资金需求发放房地产开发贷款；其二，未严格审查商业承兑汇票贴现业务的交易背景。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条和第四十六条规定，《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71 号）第十五条规定，《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令 2009 年第 2 号）第七条和第二十二条规定；《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条和第四十六条规定，《票据法》第十条规定，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》（银发〔1997〕216 号）第三条规定，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51 号）第十五条和第十七条规定泉州房地产，《贷款风险分类指引》（银监发〔2007〕54 号）第十二条规定；中国银保监会龙岩监管分局对泉州银行龙岩分行进行处罚，罚款总计 90 万元。
此外，陈林浩、陈林忠、谢霁萍、邓志斌共四名相关责任人遭罚。
岩银保监罚决字[2020]18 号表明泉州房地产，陈林浩在泉州银行龙岩分行未严格审查商业承兑汇票贴现业务交易背景这一行为中负有直接责任。[id_784275102]
岩银保监罚决字〔2020〕19 号表明，陈林忠在泉州银行龙岩分行未严格审查商业承兑汇票贴现业务交易背景这一行为中负有直接责任。[id_463499017]
岩银保监罚决字〔2020〕20 号表明，谢霁萍需对泉州银行龙岩分行未严格审查商业承兑汇票贴现业务交易背景这一行为承担直接责任。[id_1258326358]
岩银保监罚决字〔2020〕22 号表明，邓志斌需对泉州银行龙岩分行未严格审查商业承兑汇票贴现业务交易背景这一行为承担直接责任。《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条和第四十八条规定，《票据法》第十条规定，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》（银发〔1997〕216 号）第三条规定，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51 号）第十五条和第十七条规定，《贷款风险分类指引》（银监发〔2007〕54 号）第十二条规定，中国银保监会龙岩监管分局对其进行了警告。
