金融系统作为金融客户与金融从业人员之间的纽带，由于行业特性，我们一直把这一人群定位为“高富帅”人群的典范，在渠道方面，对这一人群的挖掘和拓展还不够深入，如果要深入挖掘和拓展这一类客群房地产 客户分类，必须认真了解和分析这一类人群的特征。
金融体系分类
我们通常把金融体系分为银行、证券、保险、投资、期货、民间融资机构六大类，这六大机构中，我们可能对银行的了解比较深，银行也是大部分开发商的合作伙伴，通过对公司金融层面的接触和了解，可以实现渗透和进入，最终达到目的。
如果没有公司资源的支持，银行的扩张必须找到突破点，层层扩张。找到突破点的关键是找出供需关系。在银行里，信贷中心通常是比较容易接触的，而其他地方则相对封闭。同时，信贷中心也是掌控银行客户资源的核心机构，通过信贷中心的扩张，可以达成长期的合作关系。
客户发展思路
“建立信任、避免冲突、嫁接信息、逐步聚集”十六字方针是金融体系拓展客户群的核心原则。
本质上，金融从业人员和房地产销售之间存在明显的竞争关系，想要争取金融客户，首先就要争取金融从业人员。而金融从业人员则更加执着于金融产品，就如同我们的房地产销售认为买房是当下最高的投资回报方案一样。从专业性上来说，我们的渠道人员远不如金融从业人员，他们对每一个投资领域都有自己的见解，对当下的经济环境非常敏感。因此，如果渠道人员在与他们建立关系的过程中，不补足相关的投资知识，房地产保值增值的概念就经不起推敲。
另一方面，这部分人群目前现金流并不充裕，大部分把钱投入股市、投资产品，动辄上百万，因此往往在表面形成虚假的财富假象，因此他们更容易信任自己的产品经理。当银行或者投资公司举办相关产品活动时，他们会蜂拥而至，也会让亲朋好友加入进来，比如保险行业，投资者往往相信产品经理会推荐亲朋好友。因此，这部分人群的聚集效应和主动号召力非常明显。
正如我刚才所说，和金融体系打交道并不容易，无论是点对点的拓展，还是事件营销，经常会出现花了很多功夫却没有效果的情况。
根据市场对金融体系的拓展，效果并不理想，常规的方式有员工活动、内部讲座、社交活动等，以为靠这些方式就能获得客户资源。但正如前面所说，金融体系与房产销售存在明显的竞争，靠这些方式往往只能是服务他人。同时，市场上也有将房产与投资理财相结合的形式，其实无论采用哪种组合，都不可能实现房产客群的双赢，客户不会因为金融产品的价值而选择购买房产，最终的结果是我们只是别人的嫁衣。
所以，我们开拓和拓展财务体系的最初目的并不是为了获得客户访问量和成交量，关键是利用财务体系强大的客户网络去推广和发布项目信息。所以重点在于信息嫁接，而这种信息嫁接主要通过网点、内网、专属短信平台等方式发布，这也是我们的首要目标。这类资源的获取并不是产品经理能决定的，很多时候需要拓展到财务体系的高层管理者。而这些高层管理者是我们接触不到的，所以我们必须通过产品经理层层拓展，同时给予相应的福利（赞助员工活动、理财讲座等），以获得好感，最终实现我们的目标。
最后我们根据金融客户群体设定专属服务和折扣，迎合这一群体的性质，让客户回归交易的本质。
当然，这里我们只是谈一些对于金融投资领域客群挖掘的看法房地产 客户分类，以及目前市场对于金融投资领域拓展方式的误区。“引进来、输出来”的关键在于分析双方的供需关系和冲突点，尽力迎合和创造需求点，规避和弱化冲突点，自然就能达到我们的最终目的。
